תכנון פיננסי
הכסף שלכם מפוזר בין חשבון הבנק, משכנתא, פנסיה, השקעות, ביטוחים וחסכונות – אבל בסוף הכול צריך לעבוד יחד.
בתכנון פיננסי אישי אעשה איתכם סדר בתמונה המלאה, נגדיר יחד לאן אתם רוצים להגיע ואבנה תכנית פעולה אחת שמחברת את הכסף שיש היום עם המטרות של מחר – מותאמת למשפחה ולחיים שלכם.
הכסף שלכם. החיים שלכם. התוכנית שלכם.
לפעמים כל מה שצריך זה לעצור רגע, להסתכל על התמונה הגדולה ולעשות סדר. בפגישת ייעוץ אישית נשב יחד, נבין מה חשוב לכם באמת, נסתכל על המצב הפיננסי שלכם ונחשוב איך אפשר להתקדם בצורה נכונה ובטוחה יותר.
בלי מילים גדולות ובלי פתרונות שמתאימים לכולם. רק תוכנית שמתאימה לכם.
איך עובדים
מהמצב הקיים – לתכנית פעולה ברורה.
כמתכנן פיננסי, אני מאמין שתכנון פיננסי טוב מתחיל קודם כל בהקשבה — להכיר אתכם, להבין מה חשוב לכם, איפה אתם נמצאים היום ולאן הייתם רוצים להגיע. משם אפשר לעצור, להסתכל על התמונה הגדולה ולעשות סדר.
נתחיל במיפוי מלא של המצב הפיננסי שלכם: הכנסות והוצאות, נכסים והתחייבויות, חסכונות, השקעות, פנסיה וביטוחים. משם נגדיר יחד את המטרות שלכם – בטווח הקצר, הבינוני והארוך – ואבנה תכנית פעולה שמגדירה מה כדאי לעשות, באיזה סדר ובאיזה טווח זמן.
סרטון הסבר: מה באמת עושים בתהליך של תכנון פיננסי?
הסרטון יוטמע כאן בקרוב
מה מקבלים?
מיפוי פיננסי מלא
נכסים, התחייבויות, הכנסות, הוצאות, חסכונות והשקעות.
הגדרת מטרות וסדרי עדיפויות
מה רוצים להשיג, מתי וכמה כסף יידרש.
תכנון תזרים וחיסכון
כמה אפשר לחסוך ואיך נכון להפנות את הכסף למטרות השונות.
בחינת החסכונות וההשקעות
האם הכסף הקיים מנוהל ומתאים למטרות ולטווחי הזמן.
בחינת התחייבויות ומשכנתא
האם מבנה החוב נכון והיכן קיימות אפשרויות לשיפור.
תכנית פעולה מסודרת
מה עושים עכשיו, מה בהמשך ובאיזה סדר.
בסיום התהליך אתם לא נשארים עם אוסף המלצות – אלא עם תכנית ברורה שאפשר להתחיל ליישם.
הכסף הוא האמצעי. המטרות הן העניין.
לכל משפחה יש מטרות אחרות: לקנות או לשדרג בית, לעזור לילדים, לצאת לחופשות, להגדיל את ההון, להיערך לפרישה או פשוט לדעת שהכסף מנוהל נכון.
בתכנון הפיננסי אני עוזר לכם לתרגם את המטרות האלה למספרים: כמה כסף נצטרך? מתי נצטרך אותו? כמה צריך לחסוך? ואיך נכון לנהל את הכסף בדרך לשם?
איך נראה התהליך?
פגישת היכרות ואיסוף נתונים
אכיר אתכם, אבין את המטרות שלכם ואאסוף את הנתונים הפיננסיים הרלוונטיים.
מיפוי וניתוח
אבנה תמונה מלאה של המצב הפיננסי שלכם: נכסים, התחייבויות, הכנסות, הוצאות, חסכונות והשקעות.
בניית התכנית
אגדיר את המטרות ואבנה תכנית פעולה מסודרת עם סדר עדיפויות ולוח זמנים.
פגישת הצגה
נעבור יחד על התכנית, אסביר את ההחלטות המוצעות ואענה על כל שאלה.
יישום ומעקב
תתחילו ליישם את התכנית, עם ליווי פיננסי ומעקב תקופתי שלי והתאמות לאורך הדרך.
למי מתאים תכנון פיננסי?
למשפחות וליחידים שמרוויחים, חוסכים ומתנהלים – אבל מרגישים שאין תכנית אחת שמחברת את הכול. למי שרוצה להבין איפה הוא עומד היום, לקבל החלטות טובות יותר ולדעת שהכסף שלו מתקדם יחד איתו לעבר המטרות שהגדיר.
שאלות נפוצות
תהליך התכנון הפיננסי נפרש על פני מספר פגישות, בדרך כלל מספר שבועות, תלו במורכבות התמונה הפיננסית ובמוכנות הנתונים.
בואו נבדוק איפה אתם נמצאים היום ולאן אפשר להגיע
בשיחת היכרות קצרה אבין את המצב והמטרות שלכם, ויחד נראה אם התהליך מתאים לכם.
לקביעת שיחת היכרות